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股票投資的三要素是什么?

股票投資是指購買股票以期得到收益的行為。投資者要進(jìn)行股票投資必須考慮以下三個(gè)要素：收益、風(fēng)險(xiǎn)、時(shí)間。

(1).收益

收益即投資于股票所得的報(bào)酬。投資于股票的收益包括兩個(gè)部分,一是投資者購買股票變成公司的股東,他以股東的身份,按照持股的多少,能從公司獲得相應(yīng)的股利(包括現(xiàn)金股利和股票股利);二是因持有的股票的價(jià)格上升所形成的資本增值,也就是投資者利用資本低價(jià)進(jìn)高價(jià)格出所賺取的差價(jià)利潤(rùn)。以上投資收益與最初投資額的百分比比率,就是股票投資收益率,它是用以表示股票投資收益狀況的指標(biāo)。

衡量一項(xiàng)股票投資收益的多少是以由收益率來說明的。由于股票與其他證券的收益不完全一樣,因此其收益率的計(jì)算也有較大的差別。計(jì)算股票的收益,通常有以下兩種類型：股票收益率,持有期收益率。

反映股票收益率的高低,主要有本期股利收益率、持有期收益率等技術(shù)指標(biāo),通過這些收益率的計(jì)算,就能夠充分地把握股票投資收益的具體情況。

本期股利收益率,這是股份公司以現(xiàn)金派發(fā)股利與本期股票的比率,用下列公式表示：

本期股利收益率=年現(xiàn)金股利/本期股價(jià)×100%

公式中,本期股價(jià)指股票市場(chǎng)上的收盤價(jià)格,年現(xiàn)金股利指上一年每一股股票獲得的股利。本期股利收益率表明以現(xiàn)行價(jià)格購買股票的預(yù)期收益。

持有期收益率是脂股票還沒有到期,但是投資人持有股票的時(shí)間有長(zhǎng)有短。股票持有期有的可以是一周、一個(gè)月、一年或者是更長(zhǎng)的時(shí)間。用公式表示即：

持有期收益率 = (出售價(jià)格-購買價(jià)格+現(xiàn)金股利) /購買價(jià)格×100%

(2).風(fēng)險(xiǎn)

投資者購買股票,總是希望能在未來獲得投資報(bào)酬。但是由于股價(jià)波動(dòng)不停,無法事先準(zhǔn)確預(yù)料,同時(shí)股份公司能否獲利并派發(fā)股利也是不確定的,因此,投資者會(huì)面臨兩種情況：一是可能獲利,二是可能虧本。這就產(chǎn)生了投資風(fēng)險(xiǎn)。

一般來說,投資者的風(fēng)險(xiǎn)大致可分為以下幾種：

<1>利率風(fēng)險(xiǎn)。即由市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響而導(dǎo)致投資者負(fù)擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)。分為兩種情況：一是由于市場(chǎng)利率水平的變動(dòng),影響投資股票的收益率降低而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn);二是由于股票收益率相對(duì)低于市場(chǎng)利率水平所帶來的損失風(fēng)險(xiǎn)。投資者選擇投資對(duì)象,一般以追逐最大利潤(rùn)為原則。正因?yàn)橥顿Y股票的收益率高于市場(chǎng)平均的利率水平,所以投資者才會(huì)"投注"于股票市場(chǎng)。如果股票市場(chǎng)的收益水平低于市場(chǎng)利率水平,就會(huì)給投資者帶來相對(duì)損失。

<2>購買力風(fēng)險(xiǎn)。這是由于通貨膨脹的影響而使股票投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。比如,當(dāng)投資者的股價(jià)、行情看好,取得了收益,而同時(shí)正遇上居高不下的通貨膨脹率,由于貨幣貶值,無形中就使投資者損失了獲利中的一部分價(jià)值,也就是說,投資者的貨幣收入的實(shí)際購買力就可能下降。這就是承擔(dān)了購買力風(fēng)險(xiǎn)。由于通貨膨脹的存在,就使得投資者在貨幣收入即使有所增加的情況下,也不一定能夠獲大利。因?yàn)樗膶?shí)際收益率中還要扣除通貨膨脹率所帶來的損失。當(dāng)然,通貨膨脹的存在,并不意味著投資者不購買股票就能避免損失。若要減少這一損失,投資者只能去選擇收益率高的投資對(duì)象才能如愿。

<3>市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。指由于股價(jià)的漲跌出乎意料, 使投資者決策失誤而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),即股價(jià)的波動(dòng)趨勢(shì),恰與投資者預(yù)料相反所產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。出現(xiàn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因,主要是股票交易市場(chǎng)受整個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)周期變化的影響。經(jīng)濟(jì)周期分蕭條、復(fù)蘇、高漲、危機(jī)幾個(gè)階段,在各個(gè)不同的階段,股市的變化是非常復(fù)雜的。在高漲時(shí)期,一般股市活躍,交易頻繁,獲利大增;而在危機(jī)階段,股市則呈萎縮乃至暴跌之勢(shì),從而給投資者造成巨大損失。因此,要盡量減小市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)程度,投資者應(yīng)當(dāng)了解經(jīng)濟(jì)周期發(fā)展變化的規(guī)律,從而把握時(shí)機(jī),減少損失,獲取收益。

<4>經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。這是指股票發(fā)行公司因其內(nèi)部經(jīng)營(yíng)不善、造成虧損,導(dǎo)致股利下降甚至毫無股利可言而給投資者帶來的連帶經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。在股票市場(chǎng)上,這一風(fēng)險(xiǎn)也是無法避免的,因?yàn)槿魏喂煞莨径疾粫?huì)有絕對(duì)的永久取勝的把握。所以投資者只能以其敏感的智慧來應(yīng)付復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),從而減少風(fēng)險(xiǎn)。

<5>違約風(fēng)險(xiǎn)。違約風(fēng)險(xiǎn)是指在公司因財(cái)務(wù)狀況不佳而違約和破產(chǎn)時(shí),投資者的實(shí)際收益率偏離預(yù)期收益率的可能性。當(dāng)公司破產(chǎn)時(shí),遭受損失最重的是普通股東,其次是優(yōu)先股股東,最后才是債權(quán)人。

(3).時(shí)間

時(shí)間是在投資決策中要考慮的一個(gè)關(guān)鍵因素,包括兩方面：一是掌握投資時(shí)機(jī),即在什么時(shí)候買進(jìn)或賣出;二是選定好投資期限,即短期地買進(jìn)股票還是長(zhǎng)期地持有股票。

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購買股票可以帶來哪些好處?

由于現(xiàn)在人們投資股票的主要目的并非在于充當(dāng)企業(yè)的股東，享有股東權(quán)利，所以購買股票的好處主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

(1)每年有可能得到上市公司回報(bào)，如分紅利、送紅股。

(2)能夠在股票市場(chǎng)上交易，獲取買賣價(jià)差收益。

(3)能夠在上市公司業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模擴(kuò)大時(shí)享有股本擴(kuò)張收益。這主要是通過上市公司的送股、資本公積金轉(zhuǎn)增股本、配股等來實(shí)現(xiàn)。

4)投資金額具彈性，相對(duì)于房地產(chǎn)與期貨，投資股票并不需要太多資金。由于股票價(jià)位多樣化，投資人可選擇自己財(cái)力足可負(fù)擔(dān)的股票介入。

(5)變現(xiàn)性佳。若投資人急需用錢，通常都能在當(dāng)天賣出股票，則下下一個(gè)交易日便可以收到股款。與房地產(chǎn)相比較，變現(xiàn)性較佳。但目前中國(guó)股票市場(chǎng)上市公司越來越多，也出現(xiàn)了若干流動(dòng)性不佳的股票，投資人在選擇股票的時(shí)候，需多加注意。

(6)在通貨膨脹時(shí)期，投資好的股票還能避免貨幣的貶值，有保值的作用。