貝恩公司和招商銀行聯(lián)合發(fā)布的《2019中國私人財富報告》里提到，2018年全國個人持有可投資資產(chǎn)總體規(guī)模達到190萬億人民幣，預計到2020年，將突破200萬億。200萬億投在哪兒?怎么投?在這樣一個財富管理行業(yè)的大藍海時代，財富管理機構(gòu)的機會在哪里?

11月20日，“2020 星火理財師年度盛典暨星火數(shù)科品牌發(fā)布會”在北京舉行，會議在全國范圍內(nèi)邀請了150余位行業(yè)領(lǐng)軍理財師，30余家家族辦公室，及行業(yè)專家、領(lǐng)軍者等共計超過200人參會。本屆星火理財師年會以“數(shù)字驅(qū)動，智引未來”為主題，定位于為國內(nèi)財富管理機構(gòu)及理財師解決數(shù)字化轉(zhuǎn)型難題，并提供一站式的智能解決方案。

在星火理財師年會現(xiàn)場，星火數(shù)科總經(jīng)理王東玲與星火數(shù)科的合作伙伴、國內(nèi)知名金融教育、人才戰(zhàn)略服務(wù)企業(yè)——東方華爾董事長寧淳，《中國私人銀行與財富管理論壇》、《海內(nèi)外資產(chǎn)配置與家族財富管理論壇》發(fā)起機構(gòu)——臻平臺董事總經(jīng)理Lisa Li，以及優(yōu)秀理財師代表姜樂樂共同揭曉“星火數(shù)科”新品牌，攜手點燃星火數(shù)科賦能理財師的“增長之路”，并與東方華爾、臻平臺合作方代表在現(xiàn)場簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。

星火數(shù)科總經(jīng)理王東玲還重磅發(fā)布了全新星火品牌的未來戰(zhàn)略規(guī)劃，并對于財富管理行業(yè)痛點、增長點，和與會嘉賓進行了深度解析。未來星火數(shù)科將涵蓋星火理財師、投米、星火商學院、星火智科、星火公益五大子品牌，打造理財師賦能生態(tài)圈，全面助力財富管理機構(gòu)和理財師實現(xiàn)專業(yè)提升和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

做機構(gòu)和理財師的“增長專家”

“當前隨著投資環(huán)境日趨復雜，高凈值人群更加趨于理性和審慎，更看重財富管理機構(gòu)的專業(yè)投資能力和服務(wù)價值，中國財富管理行業(yè)市場競爭逐步加劇，‘馬太效應(yīng)’凸顯，行業(yè)機構(gòu)開始分化。”星火王東玲說。

在這樣的變革時代，理財師和機構(gòu)越來越從傳統(tǒng)的營銷技巧驅(qū)動轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)驅(qū)動。對于理財師和機構(gòu)來說，他們需要更專業(yè)的培訓，更好的投研、資產(chǎn)配置和綜合服務(wù)客戶的能力。這成為越來越多想要在這個高速成長，卻又不夠成熟的市場中獲得生存的理財師和機構(gòu)的剛需。

但現(xiàn)實是，財富管理機構(gòu)的理財師大多都相對年輕，經(jīng)驗有限，且常常一人服務(wù)多人，面對新的數(shù)字化時代變革，往往力不從心。

星火數(shù)科將通過提供端到端全流程閉環(huán)的交易系統(tǒng)、全場景的客戶管理和營銷工具、體系化的擁有實戰(zhàn)經(jīng)驗的培訓課程，以及一站式的資產(chǎn)配置解決方案，或許可以給理財師們點亮一條頗具前景的“增長之路”。

這些場景的實現(xiàn)，離不開星火強大的科技創(chuàng)新以及過去11年在財富管理實踐的積累沉淀，它主要在“加減乘除”四方面，給理財師賦能。

“加”即是連接，渠道融合。利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)和機器學習技術(shù)，聚焦大客戶的KYC和關(guān)鍵內(nèi)容興趣點，幫助理財師精準識別客戶畫像;同時，通過與各方合作伙伴“連接”不斷拓展自身的服務(wù)能力。

“減”即是減負，科技賦能。通過科技的力量，星火打造了大中臺支撐增長策略，端到端的交易閉環(huán)節(jié)約了理財師大量的訂單處理、線下簽約、賬戶管理等這些事務(wù)性工作。同時，也通過數(shù)據(jù)決策的能力，從運營、銷售、營銷、數(shù)據(jù)、產(chǎn)品，全方位幫助個人理財師提升工作效率、減少負擔。

“乘”即是疊加，服務(wù)擴展。星火通過技術(shù)能力，打造出多元化的生態(tài)鏈，建立了一整套前沿的數(shù)字化財富管理支持服務(wù)架構(gòu)，包括：數(shù)字CRM系統(tǒng)、智能KYC系統(tǒng)、智能資產(chǎn)配置選擇工具、智能語音客服系統(tǒng)等;星火商學院則通過大數(shù)據(jù)算法可以準確識別理財師的優(yōu)勢專長和能力短板，為理財師定制個性化的專業(yè)提升及職業(yè)發(fā)展方案。

“除”即是細分，精準服務(wù)。星火數(shù)科通過業(yè)務(wù)規(guī)則建模、機器學習建模、數(shù)據(jù)統(tǒng)計建模等，為理財師提供數(shù)字化的客戶畫像，改變傳統(tǒng)財富管理“以產(chǎn)品為中心”的導向，轉(zhuǎn)向數(shù)字時代的“以用戶為中心”，進行細分客群經(jīng)營，需求精準匹配，最終走向個性化的“千人千面”服務(wù)。

金融科技賦能如何破解理財師增長之痛?

在隨后的論壇環(huán)節(jié)中，宜人財富技術(shù)負責人劉寶劍、星火智科產(chǎn)品負責人許曉明、星火數(shù)科投資顧問部負責人申力和上海大區(qū)負責人吳佩華分別發(fā)表演講，并就這個話題與2020星火年度風云理財師代表張小娟、家族辦公室嘉富誠家族辦公室合伙人/CIO劉立鑫進行了深度探討。

年會現(xiàn)場，星火數(shù)科還對獲得“2020星火年度風云理財師”的候選人進行了頒獎。

評選組委會廣泛篩選了行業(yè)內(nèi)的優(yōu)質(zhì)理財師，從專業(yè)能力、領(lǐng)導能力、社會影響力等多個層面進行綜合評選和打分，最終從數(shù)百位候選理財師中選出了15位“2020星火年度風云理財師”，他們是：來自北京的姜樂樂、吳冠芫、鄒姣，來自上海的芮莉、鄔衛(wèi)俊、談靜怡，來自陜西西安的劉俊卓，來自江蘇蘇州的張小娟、薛蕾、朱頎，來自山東青島的武香菊，以及來自吉林省長春市的姚蕓、來自遼寧省沈陽市的張家萍，以及來自浙江嘉興的萬駿濤和戴立恒。

改革開放以來，經(jīng)濟發(fā)展推動高凈值人群數(shù)量和擁有的資產(chǎn)規(guī)模在過去增長迅速。中國居民財富進入一個蓬勃增長和積累的階段。貝恩咨詢預計，2020年末中國將有195萬高凈值人士并坐擁可投資資產(chǎn)共計200萬億元。財富管理變革的時代正在到來。與財富增長伴隨的財富管理，成為越來越迫切的需求。

歷經(jīng)11年的技術(shù)積淀，星火數(shù)科已經(jīng)為包括財富管理機構(gòu)和家族辦公室在內(nèi)的近十萬名理財師提供了技術(shù)支持和專業(yè)賦能。得益于星火數(shù)科的技術(shù)服務(wù)，這些理財師為近百萬高凈值客戶提供了資產(chǎn)配置服務(wù)。未來，星火數(shù)科將持續(xù)通過自身的科技能力、專業(yè)能力和綜合服務(wù)能力等稟賦，為更多財富管理機構(gòu)和理財師提供更具個性化的數(shù)字化解決方案。

關(guān)于星火

星火數(shù)科是一家以互聯(lián)網(wǎng)科技、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)為驅(qū)動的數(shù)字賦能企業(yè)。

星火數(shù)科團隊成立于2009年，核心業(yè)務(wù)是解決財富管理機構(gòu)及理財師的數(shù)字化轉(zhuǎn)型難題，為他們提供一站式的數(shù)字化系統(tǒng)中臺/SaaS服務(wù)，其中包含了“豐富的數(shù)字化營銷、增長工具”、“體系化的個人能力培訓課程”以及“自動化的資產(chǎn)配置篩選服務(wù)”幫助機構(gòu)和理財師實現(xiàn)跨越式、非線性增長。

歷經(jīng)11年積淀，星火數(shù)科已經(jīng)為國內(nèi)包括財富管理機構(gòu)和家族辦公室在內(nèi)的超過10萬名理財師提供了系統(tǒng)支持，通過星火數(shù)科的系統(tǒng)服務(wù)，這些理財師為數(shù)百萬高凈值客戶提供了資產(chǎn)配置服務(wù)，累計管理資產(chǎn)規(guī)模近千億。

未來，星火數(shù)科將持續(xù)通過自身的科技能力、專業(yè)能力和綜合服務(wù)能力等資源稟賦，為更多財富管理從業(yè)機構(gòu)和理財師提供更具個性化的解決方案。

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