近期，“投資者保護(hù)”話題持續(xù)引來(lái)市場(chǎng)關(guān)注。5月15日是“全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日”，同時(shí)也是“全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日”。券商中國(guó)從業(yè)內(nèi)獲悉，近期華夏基金、銀華基金、華商基金等多家基金公司在持續(xù)加大“投資者保護(hù)”方面宣傳，通過(guò)案例和法律知識(shí)科普等方式，提升投資者保護(hù)意識(shí)。

基金公司指出，在實(shí)際投資中，有不少“李鬼”們冒用證券、期貨、基金公司名義進(jìn)行詐騙，花樣百出，帶著“殺豬盤(pán)”“殺鳥(niǎo)盤(pán)”“殺羊盤(pán)”“殺魚(yú)盤(pán)”等騙局來(lái)攪亂市場(chǎng)，侵害普通投資者的合法權(quán)益。投資切不可抱有一夜暴富的心態(tài)，更不要相信所謂的“財(cái)富密碼”，需注意保護(hù)自身合法權(quán)益和自身財(cái)產(chǎn)安全，謹(jǐn)防被騙。

(資料圖片僅供參考)

“殺羊盤(pán)”主要針對(duì)外國(guó)人

針對(duì)各類(lèi)“殺X盤(pán)”騙局，華夏基金開(kāi)門(mén)見(jiàn)山指出，這是存在于投資市場(chǎng)中的危險(xiǎn)誘餌。

“這些套路中的豬、雞、鳥(niǎo)、羊，實(shí)際上就是投資者在騙子眼中的‘形象’，是任由宰割的獵物。”華夏基金指出，無(wú)論電話那頭的聲音如何甜美、態(tài)度如何誠(chéng)懇、說(shuō)出的話如何打動(dòng)你的心，他們的目的只有一個(gè)：騙錢(qián)！

華夏基金表示，最出名的“殺豬盤(pán)”就是假借“談戀愛(ài)”“相親”的名義，讓受害人參與到網(wǎng)絡(luò)賭博或所謂的商業(yè)投資中騙取錢(qián)財(cái)；此外，“殺鳥(niǎo)盤(pán)”又叫“殺雞盤(pán)”，主要是針對(duì)“宅在家”的人群的刷單兼職詐騙，宣揚(yáng)“足不出戶就能賺大錢(qián)”，不斷鼓動(dòng)受害者投錢(qián)代刷；“殺羊盤(pán)”諧音“殺洋盤(pán)”，是“殺豬盤(pán)”的變種，主要針對(duì)的是外國(guó)人，通過(guò)聊天交友手段引導(dǎo)被害人“投資”，騙取錢(qián)財(cái)。

華夏基金進(jìn)一步說(shuō)到，從“殺豬盤(pán)”到“殺鳥(niǎo)盤(pán)”“殺羊盤(pán)”，再到最近的“殺魚(yú)盤(pán)”，各類(lèi)詐騙越來(lái)越精準(zhǔn)和專業(yè)，但如果細(xì)心梳理其實(shí)也會(huì)發(fā)現(xiàn)，套路千萬(wàn)種，“防騙”方法卻是相似的：

首先，保護(hù)好自己的隱私信息，包括但不限于身份信息、銀行賬戶、網(wǎng)購(gòu)交易信息等等。

接著，投資理財(cái)一定要選擇正規(guī)渠道，可以在證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)等官方網(wǎng)站了解資質(zhì)，從正規(guī)渠道了解金融產(chǎn)品和辦理流程。購(gòu)物或其它交易也是一樣，一定要通過(guò)正規(guī)平臺(tái)來(lái)操作，并且在交易過(guò)程中務(wù)必使用平臺(tái)的交流及交易系統(tǒng)。

總之，不信“偏門(mén)”，不貪“小利”，謹(jǐn)記“天上不會(huì)掉餡餅”，不妄圖一夜暴富，遇到不確定的事情第一時(shí)間撥打96110反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專用號(hào)碼，不要成為騙子眼中的“豬”“鳥(niǎo)”“魚(yú)”。

銀華基金則表示，隨著居民財(cái)富增長(zhǎng)，越來(lái)越多的人加入了投資大軍，理財(cái)、基金成為了備受歡迎的投資工具。但在實(shí)際投資中，大家千萬(wàn)得擦亮眼睛，有不少“李鬼”們冒用證券、期貨、基金公司名義進(jìn)行詐騙，花樣百出。投資切不可抱有一夜暴富的心態(tài)，更不要相信所謂的“財(cái)富密碼”，務(wù)必提高警惕，保護(hù)自身合法權(quán)益和自身財(cái)產(chǎn)安全，謹(jǐn)防被騙。

“殺魚(yú)盤(pán)”類(lèi)詐騙有三個(gè)步驟

為了讓投資者能有效及時(shí)識(shí)別騙局，華夏基金進(jìn)一步引用真實(shí)案例說(shuō)到，最近出現(xiàn)的新型套路“殺魚(yú)盤(pán)”，就是通過(guò)“撒網(wǎng)捕魚(yú)”“魚(yú)自己咬餌上鉤”，這類(lèi)詐騙通常有三個(gè)步驟：

第一步“撒魚(yú)餌”，通過(guò)電信、網(wǎng)絡(luò)等方式“廣撒網(wǎng)”，到處投放虛假貸款、投資炒股等虛假信息、甚至是打著“幫你追回被騙資金”的幌子，留下自己的聯(lián)系方式，等人“上鉤”。比如說(shuō)，如果你在朋友圈看到有人說(shuō)自己有途徑擴(kuò)大支付寶借唄、花唄的額度，很可能就是“殺魚(yú)盤(pán)”在“撒魚(yú)餌”。在這個(gè)階段，騙子不作個(gè)股推薦。

第二步“養(yǎng)魚(yú)”并“哄魚(yú)”，一旦你動(dòng)心了循著騙子留下的聯(lián)系方式問(wèn)過(guò)去，“釣魚(yú)者”就會(huì)開(kāi)始試探，通過(guò)交談等方式幫你“解決問(wèn)題”，獲得你的信任。比如公安部門(mén)公布的一個(gè)案例就是，騙子宣傳自己認(rèn)識(shí)編程高手，可以幫助受害者追回被騙的金額，找回后收取10%的“傭金”。在這個(gè)過(guò)程中，騙子不斷告訴受害者已經(jīng)追回了多少多少，讓受害者提供收款銀行卡，還發(fā)來(lái)自己P的轉(zhuǎn)賬信息，宣稱境外匯款24小時(shí)到賬。

第三步“殺魚(yú)”，一旦取得了你的信任，騙子就會(huì)以各種名義要求你提供身份及銀行卡信息，或者發(fā)來(lái)虛假鏈接誘騙你完成支付。還是上面那個(gè)例子，有匯款截圖很多人都會(huì)信以為真，以為之前被騙的錢(qián)真的被追回來(lái)了，高興之余就支付了“傭金”，等到發(fā)現(xiàn)根本沒(méi)有所謂的“境外匯款”時(shí)，騙子早就把你拉黑了。

這些線上詐騙案例要仔細(xì)看

從作案方式上看，華商基金則指出，當(dāng)前大量非法證券期貨活動(dòng)由線下轉(zhuǎn)移到線上，不法分子依托網(wǎng)絡(luò)實(shí)施宣傳、引流、展業(yè)、獲利等多業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，具有很強(qiáng)的欺騙性和隱蔽性，嚴(yán)重?fù)p害投資者利益。

為更好地增強(qiáng)大家防范非法證券期貨活動(dòng)的意識(shí)和能力，2023年初夏華商基金開(kāi)展了以“投資理財(cái)不受騙，查清資質(zhì)是關(guān)鍵”為主題的防范非法證券期貨宣傳月活動(dòng)。在活動(dòng)當(dāng)中，華商基金通過(guò)形式多樣的防非相關(guān)知識(shí)的普及和宣傳，揭露非法活動(dòng)犯罪手法和主要特點(diǎn)，力爭(zhēng)幫助廣大投資者客觀認(rèn)識(shí)非法證券期貨圈套、非法集資的危害性，樹(shù)立正確理財(cái)觀念，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，進(jìn)一步壓縮非法證券期貨活動(dòng)的生存空間。

更為具體地，華商基金展示了以下幾個(gè)警示案例：

警示案例一：連本金都被卷跑

近期股市行情活躍，股民張先生覺(jué)得機(jī)會(huì)來(lái)了，欲通過(guò)配資平臺(tái)配資加杠桿炒股以賺取更多收益。于是張先生在網(wǎng)上找到某配資平臺(tái)，該平臺(tái)網(wǎng)頁(yè)標(biāo)注著“多年行業(yè)品牌”“低息起配”“資金保障”“實(shí)盤(pán)交易”“快捷提現(xiàn)”“多種配資模式”等字樣，宣稱眾多知名銀行、券商是其合作伙伴。

張先生通過(guò)網(wǎng)站在線客服咨詢關(guān)于該平臺(tái)配資安全性等問(wèn)題，客服告訴張先生公司已經(jīng)工商局登記注冊(cè)，平臺(tái)嚴(yán)格遵守“?？顚魧Ｓ谩?，資金安全完全有保障，提現(xiàn)3-5分鐘即可到賬，保證金虧損50%達(dá)警戒線，虧損80%才會(huì)強(qiáng)制平倉(cāng)。張先生覺(jué)得該配資平臺(tái)靠譜，于是分多次轉(zhuǎn)入30萬(wàn)元保證金。

一段時(shí)間后張先生股票虧損，決定賣(mài)出股票提現(xiàn)，卻發(fā)現(xiàn)平臺(tái)顯示無(wú)法提現(xiàn)。張先生多次與客服人員溝通，對(duì)方始終以各種理由搪塞并建議張先生投入更多保證金，幾天后該配資網(wǎng)站竟然打不開(kāi)了，客服人員也聯(lián)系不上。

此時(shí)，張先生才意識(shí)到上當(dāng)受騙了，本想通過(guò)配資炒股賺取更多收益，沒(méi)想到連本金都被卷跑了。

警示案例二：不接電話，人間蒸發(fā)

“我出錢(qián)，你炒股”“專業(yè)為股票期貨投資者提供無(wú)抵押低息貸款，讓您的資金放大3-5倍，高杠桿炒股”。股民王某看到街頭散發(fā)的股票配資廣告后，經(jīng)不住“一本萬(wàn)利”的誘惑，不經(jīng)斟酌，按照廣告提供的電話聯(lián)系了張某，與其簽訂了《借款協(xié)議書(shū)》。約定配資比例1：3，即王某出資10萬(wàn)元，張某配資30萬(wàn)元；利息每月2％。當(dāng)證券賬戶內(nèi)資金總額低于王某出資金額的115％時(shí)，須立即追加保證金，當(dāng)證券賬戶內(nèi)資金總額低于王某出資金額的110％時(shí)，張某有權(quán)強(qiáng)制平倉(cāng)，停止交易，協(xié)議自動(dòng)終止。

隨后，王某按約定將10萬(wàn)元投資款打入張某個(gè)人銀行賬戶后，張某提供給他一個(gè)IP未經(jīng)通信管理部門(mén)備案的網(wǎng)頁(yè)登錄端的賬戶密碼，王某登錄后開(kāi)始用該賬戶上顯示的30萬(wàn)資金操作炒股。雖然追加過(guò)幾次保證金，但王某的賬戶1個(gè)月后還是被強(qiáng)制平倉(cāng)。王某不甘心，一心想翻本，又拿出30萬(wàn)配資100萬(wàn)，共計(jì)130萬(wàn)元再次殺入，3個(gè)月后又被強(qiáng)制平倉(cāng)。前后投入的50多萬(wàn)元全部虧損。

王某開(kāi)始以為賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)、虧損累累，是因?yàn)槭袌?chǎng)行情變化快、自己運(yùn)氣不好。后來(lái)發(fā)現(xiàn)張某并未按照簽訂合同時(shí)約定的一般券商傭金標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)，每筆交易扣除的手續(xù)費(fèi)高達(dá)8‰，是正規(guī)券商收費(fèi)的20余倍。由于王某交易頻繁，扣除的手續(xù)費(fèi)累計(jì)高達(dá)20多萬(wàn)元，而且已經(jīng)無(wú)法登錄張某所提供的網(wǎng)頁(yè)登錄端。

王某頓覺(jué)上當(dāng)受騙，找張某理論，要求張某提供交易記錄并退還多收的手續(xù)費(fèi)，張某先是借口推脫，最后干脆不接電話，人間蒸發(fā)。王某隨即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，張某因涉嫌犯罪被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>

通過(guò)上述案例展示，華商基金提示到，普通的場(chǎng)外配資就是指配資平臺(tái)或公司按一定比例分配資金給你炒股，本質(zhì)上就是民間借貸，加大了杠桿，也增加了風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，配資公司需要控制風(fēng)險(xiǎn)，他們會(huì)分配給你賬戶，時(shí)刻監(jiān)測(cè)你的資金和持倉(cāng)情況，讓投資者在他們的控制之下開(kāi)展交易，這種分配賬戶的行為，違反了證券法第58條關(guān)于不得出借或借用他人證券賬戶進(jìn)行證券交易的相關(guān)規(guī)定。

華商基金表示，案例中提到的場(chǎng)外配資涉及到虛擬盤(pán)，這已經(jīng)涉嫌詐騙，因?yàn)橥顿Y者在這類(lèi)配資平臺(tái)上進(jìn)行的股票交易都沒(méi)有真實(shí)對(duì)接到券商系統(tǒng)，而只是投資者和配資公司互為對(duì)手盤(pán)，投資者賺得越多，則配資公司就虧得越多。平臺(tái)上顯示盈利較多時(shí)，配資公司會(huì)設(shè)置網(wǎng)頁(yè)提示投資者注冊(cè)賬戶無(wú)法登錄或平臺(tái)網(wǎng)址無(wú)法打開(kāi)等情形使投資者無(wú)法提現(xiàn)。這類(lèi)交易實(shí)際上是一種新型的詐騙方式，投資者一旦發(fā)現(xiàn)自己接入了虛擬盤(pán)，則應(yīng)該立即報(bào)警。